Qué es Darwinex – Opiniones y cómo funciona

En mi opinión Darwinex es hoy uno de los brokers más confiables que tiene el ecosistema español y de divisas. Cada día o cada mes tiene nuevas funcionalidades disponibles a un precio más que asequible con las ventajas de ser un broker español bien respaldado.

También, Darwinex es una referencia mundial a nivel de trading social. En Etoro vemos muchos buenos traders que operan bajo esta marca que luego es eso, una marca y como tal cobra unas comisiones mucho mayores. Por otro lado, Darwinex ha sabido conectar con los traders de EAs o robots o sistemas de trading automáticos y por ello tiene tanta fiabilidad cuando operas como inversor. Sin embargo, nada te impide actuar como trader discrecional también, faltaría más.

ATENCIÓN

Si quieres participar como Trader de mi equipo, contáctame porque a todos los que pertenecen a mi equipo de Darwinex les espera un gran regalo.

Qué es Darwinex

Para empezar, Darwinex es un broker. A través de este broker tenemos dos figuras principales: el trader (figura común) y el inversor (figura de trading social).

Se convierte así en una gestora de activos financieros, llamados Darwins.

Su sede central está en Londres (Tradeslide Trading Tech LD.) aunque tiene, por supuesto, oficinas en Madrid porque sus creadores son de España. Así mismo, está regulado por la FCA (que es una de las entidades de regulación más severas que existen en la actualidad). Solo por ello ya tenemos 50.000 libras aseguradas en caso de insolvencia bancaria. Pero, además, cuenta con un seguro adicional de hasta 500.000€ en caso de insolvencia de la compañía.

Esto significa que si inviertes hasta 500.000€ en Darwinex tu dinero está asegurado frente a la desaparición de la empresa. Esto no es poco común, muchos brokers han cerrado y si esto no queda meridianamente claro desde el principio tu dinero desaparecerá con el broker (y eso no lo queremos…).

Qué productos financieros ofrece Darwinex

Los activos que tiene Darwinex van en aumento. Hace poco introdujeron o estaban introduciendo los Darwins de acciones. Como yo no soy un inversor de acciones, no he seguido el ritmo del asunto, pero es de agradecer que cada día se superen y ofrezcan Darwins para aquellos que sí invierten en acciones de forma consistente.

Los activos que tiene la compañía para operar son:

• Divisas: 39 pares de divisas del mercado FOREX.
• Índices: 10 índices mundiales entre los que se encuentran los más importantes como el Dow Jones, el SP 500, el Nasdaq, el Euro Stoxx 50, etc.
• Materias Primas: Más de 5 materias primas entre las que están el oro, la plata y el barril de petróleo.
• Acciones (EEUU): Un total de 239 acciones americanas, 71 cotizadas en el Nasdaq y 168 cotizadas en el NYSE.
• Criptodivisas: 5 criptodivisas entre las que están Bitcoin y Ethereum, por supuesto.

Yo creo que esto da para largo ¿no? 😉

Condiciones de trading y comisiones de Darwinex

Darwinex, además, cuenta con un nivel de apalancamiento o nivel de margen propio de la ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados), cuya creación se hizo para proteger el dinero de los pequeños inversores al no poder apalancarse tanto. Esto es:

• Divisas principales 30:1: para los pares de divisas principales y más importantes como el EURUSD o el USDJPY entre otros.
• Materias primas principales y otras divisas secundarias 20:1: para el resto de pares de divisas y para el Oro y los índices bursátiles más importantes.
• Materias primas secundarias y otros 10:1: para el resto de materias primas o commodities distintas al oro y para el resto de mercados bursátiles que no estén dentro de los principales del mundo.
• Acciones 5:1: para acciones individuales y otros valores de referencia.
• Criptomonedas 2:1: para las criptomonedas o criptodivisas.

Hay posibilidad de operar con microlotes (0,01 lotes) sin problemas en forex. En otros mercados habría que ver las especificaciones concretas.

En cuanto a las comisiones de Darwinex tengo que decir que son unas de las más bajas que he visto.

Como es un broker STP no nos cobran ninguna comisión vía Spread, ya que operamos directamente al mercado interbancario, de ahí que los Spreads sean tan ridículamente bajos.

Una cosa que sí me molesta y que, según ellos, están trabajando es el alto coste Swap. Esto es la comisión (sin términos técnicos) de dejar la operación abierta de un día para otro. Aunque las comisiones vía Spread son muy bajas y muy razonables, sí que hay un pequeño problema con los Swap.

De hecho yo suelo operar de jueves a miércoles por ese motivo (recuerdo que el miércoles el Swap que cobran todos los brokers es triple).

Requisitos mínimos de cuenta minorista

Darwinex no tiene cuentas específicas o distintas para los traders minoristas. Solo debes crearte la cuenta y depositar mínimo 500€ (solo la primera vez, después puedes introducir lo que quieras).

Requisitos para una cuenta profesional (según ESMA)

Para poder gozar de las ventajas de los rebates (que son devoluciones de comisiones) tienes que cumplir como sociedad 2 de estos 3 requisitos:

1. Haber realizado operaciones de valor significativo en el mercado con una frecuencia de 10 por trimestre, durante los últimos cuatro trimestres (Valor significativo en CFDs, tal como 50.000 EUR de Valor Nominal, es decir, tras cerrar una transacción de 0.5 lotes en EURUSD).

2. Tener una cartera de inversión, incluyendo depósitos en efectivo e instrumentos financieros, por valor superior a 500.000 EUR (incluyendo, entre otros, acciones al contado, depósitos, derivados, fondos de inversión, ETFs u otros instrumentos financieros similares; se excluyen inmuebles, materias primas y metales).

3. Haber trabajado (o trabajar) en el sector financiero, durante un año al menos, en un cargo profesional, que requiera conocimiento de las operaciones o servicios previstos.

Con este tipo de cuenta, además, no vas a tener limitaciones de apalancamiento. Por otro lado, podrías perder más de lo depositado.

Qué valor diferencial aporta Darwinex al inversor

Si eres trader

• Puedes captar capital de inversores de forma legal y obtener un 20% de las ganancias que obtengas con tu trading, es decir, que les hagas ganar.
• Premios DarwinIA: Los traders con mejores resultados y puntuaciones reciben los premios DarwinIA, que supone inversión de capital en su Darwin por un periodo de 6 meses. ¡Mensualmente repartimos 4 millones €! Es decir, que si ganas es como tener una cantidad de inversores enorme durante 6 meses y las comisiones que generes son para ti, obviamente.
• Protección de la propiedad intelectual de tus estrategias, de forma que nadie pueda aprovecharse de ellas sin que obtengas beneficios por ello.
• Comparten toda la información contigo para que puedas sacar el máximo partido a los datos: puedes realizar diagnósticos profundos de tus estrategias a coste 0.

Si eres inversor

1. Puedes diversificar tu cartera en un nuevo activo de ingresos pasivos (de hecho hay infinidad de ellos), los Darwins, con el riesgo protegido por nuestro sistema gestor a un 10%VaR. Esto significa que aunque el trader corra mucho riesgo en su operativa, este gestor reduce su riesgo para que tú no pierdas mucho si él pierde mucho en una sola operación.
2. No hay comisiones fijas de gestión, comparte el 20% del beneficio generado por un Darwin con el trader, que es el dueño de ese Darwin.
3. Total transparencia de información, tienes al alcance numerosas herramientas de análisis y filtros para gestionar tu cartera de Darwins.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el trading social de Darwinex?

Son estrategias, los Darwins, que permiten invertir dinero en ellos a cambio de darle al dueño de la estrategia un 20% por “hacerte el trabajo”.

¿Qué es un Darwin?

Un Darwin es una estrategia de trading. Cada trader puede tener uno o varios Darwins.

¿Un inversor que invierta en un Darwin, obtiene la misma rentabilidad que la cuenta del gestor?

No, Darwinex ha creado unos algoritmos que minimizan el riesgo del inversor a 10%VAR. Por lo tanto, el gestor puede operar con el riesgo y apalancamiento que decida, pero el inversor en el Darwin verá reducido su apalancamiento respecto al gestor. Esto es realmente útil en caso de una pérdida grave rápida, pues tu capital no se verá mermado de la misma forma. Es mágico.

¿Si inviertes en un Darwin, existe algún tipo de permanencia?

No, tú eres dueño de tu dinero, puedes salir y entrar en cualquier estrategia durante 24h de lunes a viernes, sin pagar ninguna penalización por ello.

¿Tengo que declarar mis ganancias a hacienda?

Obviamente sí, sobre ingresos de capital, ya que todas las inversiones en los mercados financieros están sujetas a pago de impuestos. Dependiendo del país en el que seamos residentes fiscales ocuparán unas reglas u otras. Consulta con tu gestor para asesorarte correctamente.

¿Puedo invertir en Darwinex desde Latinoamérica?

Sí, podemos tener una cuenta de forma gratuita desde Argentina, Panamá, Venezuela, Colombia, Chile, México, Bolivia, República Dominicana, Brasil, El Salvador, Uruguay, Perú, Paraguay… Darwinex está presente en casi todo el mundo, salvo aquellos que no lo permite su legislación (como Estados Unidos).

¿Es una estafa Darwinex?

Rotundamente NO. De hecho, es uno de los brokers más volcados en cumplir con la normativa de la CNMV española, ya que sus dueños son españoles. Por lo tanto, no estamos ante un SCAM.

Por qué recomiendo Darwinex

Honestamente lo recomiendo por los costes y por la profesionalidad y dedicación que se percibe detrás del telón.

Son grandes profesionales con un gran producto que deberíamos explotar al máximo.

Como ya hemos visto, no todos los broker son aptos para todo el mundo

Empecemos sabiendo qué tipos de brokers tenemos:

Brokers Dealing Desk

Cuentan con “mesa de dinero“. Encontramos únicamente:

• Brokers market makers

Estos “creadores de mercado” actúan como el mercado, porque las operaciones de sus clientes no salen realmente al mercado sino que se ejecutan en la mesa de operaciones del propio broker. Aunque los precios de los instrumentos financieros sean prácticamente los mismos que los que ofrecen otros brokers, las operaciones de compra o venta que solicites no saldrán del broker. Por ejemplo, si decides abrir una posición de compra en el par EURUSD la operación se realizará pero no existe una orden real en el mercado Forex.

Esto te permite comprar y vender al instante, sin que haya nadie en el sentido inverso. Es el broker el que actúa como contraparte, asegurando liquidez y disponibilidad haya una pérdida o un beneficio.

La comisión que cobra el broker puede ser a través de una comisión, sin spread (la diferencia entre el precio de compra y el de venta) o sin comisión y con spread (aunque en este caso al no haber contrapartida real es a modo de comisión).

También puede cobrar ante las pérdidas de sus clientes, creándose un conflicto de intereses que podría afectar, sin embargo, no suele ser así, aunque hay inversores que prefieren otro tipo de brokers sólo por eso.

Ventajas del DD

• Disponibilidad máxima para ejecutar las operaciones que solicites.
• Spread fijos.
• Exigencias de depósito inicial muy bajas.

Desventajas del DD

• No suelen permitir scalping.
• Hay que tener cuidado con que esté bien regulado para proteger nuestro dinero.

Brokers Non Dealing Desk

Estos sí que envían las operaciones al mercado. 2 tipos:

• Brokers STP (Straight Through Processing)

Estos brokers envían las operaciones directamente a sus proveedores de liquidez (grandes bancos e instituciones financieras). Las órdenes se ejecutan de forma directa y sin intervención manual.

Los spreads son variables, ya que la diferencia entre el precio de compra y el de venta dependerá de las circunstancias concretas del mercado en cada momento.

También se suelen añadir unos spreads fijos por encima del spread variable, de donde obtienen los beneficios los brokers.

De ahí que no tengan conflicto de intereses con sus clientes.

• Brokers ECN (Electronic Communication Network)

Los brokers ECN crean una red entre sus clientes y proveedores de liquidez (grandes instituciones financieras, bancos, otros brokers,…). Se consigue el mejor spread disponible en cada momento pero en este caso con una mayor profundidad de mercado al interconectarse a un mayor número de participantes. Tampoco existe posibilidad de conflicto de intereses.

Ventajas del NDD

• No hay conflicto de intereses.
• Spread variables más bajos.
• Permite cualquier estrategia.

Desventajas del NDD

• Exigencias de depósito inicial más altas y sin microlotes.
• Ideales para traders con experiencia.
• Comisión por volumen.

¿Qué más necesitamos?

Lo más importante es:

• Fiabilidad del broker.

El broker debe estar regulado, ser una compañía fiable, seria, transparente y profesional. Algunos organismos reguladores son: en España CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores y en Reino Unido FCA (Financial Conduct Authority).

Si no sabes todavía mucho, recurre a opiniones de clientes que estén bien fundadas y revisa la página del broker todo lo que puedas.

Por supuesto, lee siempre el contrato antes de firmarlo.

• Productos disponibles.

Quieres operar con acciones, CFD´s, opciones y futuros o sólo con uno de ellos.

Piensa que cada producto requiere conocimientos distintos, similares sí, pero ligeramente distintos.

• Spreads y comisiones.

Esto es muy importante si tienes poco presupuesto.

Si vas a comprar una sola acción cuya comisión de apertura son 2€ y la acción cuesta 0,5. Te habrá costado la acción 2,5€ y para ganar dinero tendrá que subir por encima de 4,5€.

Ahora bien, es raro que vayas a comprar una única acción, pero haz siempre los cálculos de tu operativa para no llevarte sustos y estar perdiendo dinero con operaciones ganadoras.

• Depósito Mínimo y tamaño de la operación.

Los brokers pueden elegir un depósito mínimo y un tamaño de operación determinado. Encuentra aquel que se ajuste a tus necesidades y situación personal.

• Apalancamiento disponible.

Para muchos esto es indispensable para obtener buenos rendimientos. Poder operar apalancados 100:1 es una burrada para bien y para mal. Ten en cuenta que esto es muy peligroso (no me cansaré de decirlo).

Sin embargo, es una variable muy importante a tener en cuenta a la hora de elegir un broker.

• Estrategias disponibles.

Permite scalping o intradía. O sólo permite un número determinado de estrategias. Asegúrate de que el broker acompaña tus intereses y objetivos con su infraestructura técnica.

• Plataformas de trading permitidas.

Si vas a hacer trading asegúrate de que puedes hacerlo con tu plataforma actual de análisis de gráficos.

• Atención al cliente y formaciones.

Muchos brokers dan formaciones gratuitas. Esto es algo a tener en cuenta, como principiante y como experto, ya que ofrecen cursos muy interesantes.

La atención al cliente debe ser impecable y rápida. En situaciones críticas no querrás estar esperando 2 horas al teléfono o darte cuenta de que sólo se comunican por email.

• Cuenta demo.

Si quieres probar su cuenta y hacerte con sus claves antes de cerrar un compromiso, comprueba que tengan una cuenta demo.

Acuérdate: mira toda la página web de arriba abajo y no olvides leer el contrato hasta las comas para cerciorarte de que es acorde a lo que buscas.

Si quieres aprender a invertir, descárgate gratis: “Las 3 claves para ganar dinero rápido en bolsa“.

Artículo por Álvaro Rodríguez